浙江义乌，商贾云集。义乌的小商品贸易在全世界更为出名。小小的地级市，在小商品城的周围，驻扎了上千家外贸公司和驻华办事处。在册的国外公司驻华办事处就有240多家，常驻外商达5000余人。但是，从去年开始，一些外贸、外商企业关注的并不仅仅是普通的小商品贸易。有些公司觉得，“洗钱”获得的收益更大。
近江范本
义乌郊区的近江(化名)公司，属于外商独资企业。然而，近江公司的规模并不大，注册资本只有3050万美元。
义乌当地一家银行的国际业务部发现，近江公司上半年获得了境外关联公司两笔金额分别为6800万美元和580万美元的大额捐赠。因为属于非资本项下的交易，两笔捐赠顺利汇入，并在短期内迅速结汇，转移了现金。
工行义乌分支机构国际业务部的负责人说：通过此手法，近江公司既规避了超过3000万美元的投资项目需到商务部审批的管理规定，又避免了借用外债受项目总投资与注册资本差额的限制。这笔资金可能就是冲着中国房地产市场的“躁动”来的。不过，这7380万美元的捐赠结汇之后的流向，外汇部门并不能监控。
今年上半年，七部委的宏观政策还没有推出，浙江各地的房价一涨再涨。杭州市(不包括萧山、余杭)商品房均价已达8500元/平方米以上，二手房价更是在近期急速上扬，纷纷接近甚至突破10000元/平方米大关，并在高位呈现放量趋势。杭州二手房中介“外滩房产”的工作人员以“多点开花”来形容当时的交易。
简单算一笔账，7380万美元的资金，如果直接投资于杭州的房产市场，15%的收益率，迅速增值了1107万美元。而且，即使它在国外“来历不明”，资金在房产市场一进一出，也安全了。
杭州海关知情人士透露，在义乌的非居民外汇汇款中，相当部分资金实为出口货款。一些个体外贸经营者串通外贸公司，在签订出口合同和货物出口报关时，利用海关无法对品种繁多的小商品作出合理估价的实际，低报货物价值，将实际货值与报关货值的差额部分滞留境外，伺机而动。一旦人民币升值预期等情况发生较大变化，这部分滞留资金马上通过对私收入等渠道流入境内，完成出口货款的回笼。
这种大额和可疑的外汇、人民币资金交易已经越来越多。中国人民银行发布的一份53页《2004年中国反洗钱报告》指出，从地区分布看，人民币、外汇的大额和可疑交易，主要都集中在北京、上海、广东、江苏和浙江这5个经济最发达的省市。长江三角洲的两省(浙江、江苏)一市(上海)悉数在列。
央行南京分行保卫处负责人表示：“5分钟的时间，资金就可以通过网上银行绕地球转好几圈。想要查明其原始来源，变得越发困难。”