“我们手里的金钱是保持自由的一种工具”——法国让??勂祍???????娶?驒???????娶??????椹??始羡慕国内生产富人的速度。老百姓私人财富急剧增长，对高效率的财富管理需求日趋强烈，“私人理财”已成为目前社会最热门的话题和字眼。“你聘请了私人理财管家吗？”这句话成为朋友之间见面时的一句时髦问候语。如果需要个人理财规划服务 ，会不会像生病了就找自己的私人医生，碰见法律问题顺手给自己的私人律师拨个电话一样方便呢？　　　　理财案例
　　张老板（化名）经营一家建筑集团公司，事业蒸蒸日上，生意上日理万机，只是根本无力顾及本人和家庭的财务状况。通过朋友推荐，张老板决定聘用一家独立理财机构协助为自己打理财产。经过与三次约见该公司推荐的“私人理财管家”面谈，张老板逐步认可该公司“私人理财管家”服务，遂与该公司签定了“私人理财顾问服务协议”和“客户信息保密协议”，并聘请有7年财务管理、金融投资和实业投资管理经验、获取美国“特许财富管理师”资格的小韩成为其“独立财务顾问”。为此，张老板支付了一年服务费。
　　一年中，理财顾问小韩不仅帮助张老板快速形成私人理财意识，定期为张老板提供理财信息和理财报告，而且帮助其顺利实现主要的理财目标。例如联系沟通知名留学机构，完成女儿海外留学规划安排，联系海外著名银行，为女儿办理理财账户、信用卡，并完成海外教育基金安排等。另外，进行家庭成员的保险方案诊断并重新修正，将妻子商业医疗不足保障部分补齐。在创业投资方面，小韩向张老板提出一个新的理财建议——妻子创业计划，积极协助原先一直在家照料家庭的张老板的妻子寻找投资项目，并参与合作谈判，选择店址等前期筹备，还对张老板妻子提供创业心理培训和管理培训等服务。在金融投资方面，将家庭现金450万元由单纯存入银行吃利息转换为目前货币市场基金20%、保本型投资基金50%和妻子负责的房产经纪加盟店投资30%的“二五三”投资组合规划方案，年收益率增加了5%。
　　一年下来，张老板事业家庭两不误，女儿海外学习突飞猛进，以前整天在家发牢骚的全职太太事业也小有成就。对此，平时繁忙的张老板深感欣慰。
　　理财规划师小韩一年的“私人理财管家”朋友式服务，带给了张老板全家幸福快乐，小韩自己也成为他们一家人的好朋友。
　　笔者去年在国内首先提出并倡导私人理财“管家”式服务，并在公司推出“私人理财管家”服务，这种针对高净值客户的尊荣服务，得到了客户的普遍认同。 （作者：富晨理财顾问公司总经理 ）